Sigorta sektöründe rekabet avantajını belirleyen temel unsurlardan biri haline gelen yapay zekâ, Allianz Türkiye’nin stratejik odak noktalarından biri olmayı sürdürüyor. Şirket, 2018 yılından bu yana kapsamlı bir şekilde geliştirdiği veri ve analitik altyapısını temel alarak, yapay zekâ odaklı dönüşümünü kararlılıkla sürdürüyor. Son beş yılda, yapay zekâ ve veri teknolojilerine yönelik yatırımları 15 milyon euroyu aşan Allianz Türkiye, bu süreçte dört ana stratejik hedef belirledi. Bu hedefler; müşteri memnuniyetini artıracak kişiselleştirilmiş hizmet sunumu, risklerin ve potansiyel suistimallerin daha hassas öngörülmesi, operasyonel karar alma süreçlerinin hızlandırılması ve çalışanların teknoloji entegrasyonuyla daha yüksek katma değer üretmesi olarak öne çıkıyor.
Yapay Zekâ ile Operasyonel Verimlilik ve Değer Yaratımı
Allianz Türkiye, yapay zekâ yatırımlarının başarısını yalnızca kullanılan model sayısıyla değil, doğrudan ortaya çıkan somut iş sonuçlarıyla ölçümlüyor. Yapay zekâ destekli uygulamalar, hasar yönetiminden fiyatlama stratejilerine, ticari teklif hazırlamadan sağlık provizyon süreçlerine, doküman işlemeye ve müşteri terk öngörülerine kadar geniş bir yelpazede aktif olarak kullanılıyor.
Bu ileri düzey uygulamaların sağladığı kazanımlar oldukça dikkat çekici. Hasar karar sürelerinde 5 kat kısalma yaşanırken, ticari teklif hazırlama süresi 4 saatten sadece 15 dakikaya indi. Doküman işleme süreçlerinde yüzde 99 doğruluk seviyesine ulaşılırken, yapay zekâ destekli dolandırıcılık tespit modellerinin başarı oranı yüzde 30 arttı. Bu dönüşüm sayesinde yapay zekâ uygulamalarının bugüne kadar yarattığı toplam değer 20 milyon euronun üzerine çıktı.
Şirket, büyük dil modelleri (LLM) ve üretken yapay zekâyı (GenAI) sadece otomasyon amacıyla değil, aynı zamanda müşteri davranışlarını ve deneyim alanlarını derinlemesine anlamak için de stratejik bir araç olarak kullanıyor. Çağrı merkezi verileri üzerinde gerçekleştirilen gelişmiş analitikler sayesinde, tekrarlayan müşteri ihtiyaçları, sorun alanları ve beklentileri çok daha erken aşamada görünür hale geliyor. Bu yaklaşım, yapay zekânın mevcut süreçleri hızlandırmanın ötesinde, ürün, hizmet ve genel müşteri deneyiminin yeniden tasarımına değerli girdiler sağlamasına olanak tanıyor.
Sağlık sigortalarında devreye alınan Smart STP sistemi, provizyon süreçlerini saniyeler içinde tamamlayarak verimliliği artırıyor. Yapay zekâ destekli suistimal tespit modelleri ise hem sigortalıların hem de sigorta havuzunun korunmasına kritik katkıda bulunuyor. Bu uygulamalarla daha hızlı işlem akışının yanı sıra, daha tutarlı kararlar alınması, risklerin daha doğru değerlendirilmesi ve nihayetinde daha güvenilir bir müşteri deneyimi oluşturulması hedefleniyor.
Yazılım Geliştirmeden Kurumsal Kültüre: AI Entegrasyonu ve Gelecek Vizyonu
Allianz Türkiye’nin yapay zekâ dönüşümünün önemli bir diğer ayağını yazılım geliştirme süreçleri oluşturuyor. Şirket bünyesindeki 300’ün üzerinde yazılımcı, günlük iş akışlarında AI-assisted yazılım geliştirme yaklaşımından aktif olarak faydalanıyor. Ön yüz, mobil ve arka uç (backend) geliştirmeden test ve kalite güvence süreçlerine kadar 15’in üzerinde coding agent aktif olarak kullanılıyor. Şirket, yazılım geliştirme yaşam döngüsündeki her iki aktiviteden birinin GenAI destekli yürütülmesini ve bu alanda yüzde 50 verimlilik artışı elde etmeyi hedefliyor.
Bir sonraki aşamada ise Agentic AI tabanlı çalışma modellerine geçilmesi planlanıyor. Bu yenilikçi modelle, belirli görevleri planlayabilen ve yürütebilen yapay zekâ ajanlarının, insan uzmanlığı ve gözetimiyle birlikte çalıştığı yeni bir mühendislik yapısının oluşturulması amaçlanıyor.
Allianz Türkiye, yapay zekâ dönüşümünü sadece teknoloji ekiplerinin sorumluluğunda bir süreç olarak algılamıyor. Şirketin “AI for All” programı, tüm çalışanların yapay zekâyı etkin, doğru ve sorumlu biçimde kullanabilmesini ve veri odaklı karar alma kültürünün kurum geneline yayılmasını hedefliyor. Yapay zekânın sigortacılıkta geniş ölçekte kullanımının hız ve verimliliğin yanı sıra veri güvenliği, açıklanabilirlik, etik kullanım ve insan gözetimini de kritik hale getirdiği bilinciyle hareket eden Allianz Türkiye, teknolojiyi insan kararının yerine geçen değil, insan kararını güçlendiren bir yetkinlik olarak konumlandırıyor. Teknolojik ölçeklenme ve sorumlu kullanım, şirketin dönüşüm programının birbirini tamamlayan iki temel unsuru olarak değerlendiriliyor.
Allianz Türkiye CEO’su Tolga Gürkan, şirketin yapay zekâ dönüşümüne ilişkin şu değerlendirmede bulundu: “Bugün yapay zeka artık bir teknoloji başlığı değil, rekabetin oynandığı yeni zemin. Ancak gerçek fark, teknolojiye sahip olmakla değil; onu ölçekleyerek müşteriye ve işe somut değer üretebilmekle ortaya çıkıyor. Biz yapay zekâyı yalnızca daha hızlı işlem yapmak için değil; riskleri daha doğru öngörmek, müşterilerimizi daha iyi anlamak, çalışanlarımızın kararlarını güçlendirmek ve sigortacılığı daha erişilebilir ve kişisel hale getirmek için kullanıyoruz. Önümüzdeki dönemde üretken yapay zeka ve Agentic AI bu dönüşümü daha da hızlandıracak. Bunu yaparken şeffaflık, etik yaklaşım, veri güvenliği ve insan gözetiminden taviz vermeyeceğiz. Çünkü bizim için yapay zekanın başarısı, teknoloji ne kadar gelişmiş olursa olsun, sonunda müşteriye ve insana ne kadar değer kattığıyla ölçülüyor.”
Gelecek dönemde Allianz Türkiye, başarılı yapay zekâ kullanım örneklerini tekil uygulamalar olmaktan çıkararak, kurum çapında ölçeklenebilir yetkinliklere dönüştürmeye odaklanacak. Üretken yapay zekâ ve Agentic AI’ın yazılım geliştirme, müşteri etkileşimi, operasyonel karar alma ve risk yönetiminde daha yaygın kullanılması hedefleniyor. Bu dönüşüm sürecinde yaratılan finansal değerin yanı sıra, müşteri deneyimi, karar kalitesi ve çalışan verimliliği gibi kritik performans göstergeleri de entegre bir şekilde takip edilecek.
