Bireysel Emeklilik Sistemi (BES) fon dağılımında yılda 3–4 kez değişiklik yapmak, katılımcılar için “optimum fayda” sağlayabilir. HDI Fiba Emeklilik Genel Müdürü Erol Öztürkoğlu, Habertürk TV’de yayımlanan Sigorta Sayfası programında 2025 dönemine ilişkin değerlendirmelerde bulundu. Öztürkoğlu, BES’in 2025’te ortalama yüzde 65 getiriyi aşarak enflasyonun yaklaşık iki katı performans sağladığını aktardı ve değişken piyasa koşullarına rağmen bu başarının fon dağılımına uyum sağlama ile ilişkili olduğunu söyledi. Fon dağılımı değişikliğinin katılımcıların risk ve getiri dengesini optimize etmede kritik olduğunu belirtti.
Öztürkoğlu, piyasalarda jeopolitik riskler ve farklı ekonomik koşulların sürekli değiştiğini hatırlatarak, “tek bir fon çeşidinin sürekli olarak daha fazla kazandırması mümkün değil” değerlendirmesinde bulundu. Bu nedenle katılımcıların birikim hesaplama için fon dağılımını güncel piyasa koşullarına göre ayarlamaları gerektiğini vurguladı. Söz konusu stratejiye katılanların oranının halen görece düşük olduğunu ifade eden Öztürkoğlu, 2025’te sadece yüzde 16 oranında katılımcının fon dağılımı değişikliği yaptığını belirtti.
Uzmanlara göre bu tür stratejik fon dağılımı değişiklikleri, piyasa trendlerine uyum sağlamak ve getiriyi artırmak bakımından yıl içinde birkaç kez uygulanabilir. Yatırım danışmanları, fon portföyündeki farklı varlık sınıflarının getirilerinin dönemsel olarak değişebildiğini, dolayısıyla aktif izleme ve stratejik yeniden dengelemenin getiriyi pozitif yönde etkileyebileceğini söylüyor. BES katılımcılarının kendi risk profilleri ve uzun vadeli hedefleri doğrultusunda uzman tavsiyesi alarak bu değişiklikleri değerlendirmeleri öneriliyor.
Bireysel emeklilik fonlarının performansı, altın, hisse senedi gibi farklı fon türlerinin getiri yapısına göre yıllar içinde değişiklik gösterebiliyor. Uzmanlar, katılımcıların fon dağılımını aktif takip etmesinin yanı sıra BES şirketlerinin sağladığı yönlendirme ve bilgilendirmeleri de dikkate almaları gerektiğini belirtiyor. Bu yaklaşımın, uzun vadeli birikim süreçlerini destekleyeceği ve potansiyel getiriyi artırabileceği değerlendiriliyor.
